Приложение Платежный календарь для Битрикс24
Платежный календарь - эффективное управление финансовыми потоками в организации
По календарю видно, в какие дни не хватит денег, чтобы оплатить все платежи. Можно увидеть это заранее и «придумать», где взять средства для оплаты или как их перенести на другие даты. Или, наоборот, можно увидеть излишек денег на сегодня, а до обязательных платежей еще несколько дней/недель, таким образом можно деньги инвестировать.
Платежный календарь нужен любому типу бизнеса от предпринимателей до крупных компаний. Например:
- Решили открыть новое направление. Для этого нужно нанять hr-менеджера для поиска сотрудников, выделить деньги на зарплату новых сотрудников, оборудовать рабочие места, закупить сырье и т.п. Каждый платеж планируется, таким образом компания равномерно развивается и нет кассовых разрывов.
- В бизнесе настали тяжелые времена, сокращать персонал не хотелось бы. Нужно понять какие статьи расходов можно сократить, на сколько, на какое время. Каждый платеж планируется и доход, и расход, таким образом компания может пережить тяжелый период.
Как составить платежный календарь
- Сначала нужно продумать статьи расходов, и понимать сколько уже сейчас уходит денег на данную статью расходов, поэтому лучше на первое время расписать и начать вести вручную, так вы увидите каких данных не хватает или наоборот лишние данные и скорректировать их. Например, статья аренда помещения включает в себя платежи за аренду помещения, коммунальные услуги, телефон, интернет.
- Выписать все расходы и доходы за год. Данные можно взять в бухгалтерии, с расчетного счета. Если ИП и не вели такой учет, то нужно начать вести и фиксировать сколько планируется доходов/расходов.
- Принимаем регламент оплаты, т.е. платежи совершаем в определенные даты. Таким образом сократим работу бухгалтера (в течение дня не будет переключений, и сможет сделать другую нужную работу), сможем управлять финансовыми потоками.
- Собираем все планируемые платежи, по доходам и расходам. Как правило расходы всегда 100% и даже есть непредвиденные, расходы записываем все. А вот доходы… бывает, что вроде должны оплатить, но не точно, поэтому их пишем в платежный календарь, но отмечаем красным цветом как сомнительный платеж, отделу продаж ставим задачу дополнительно поработать с данным покупателем: напомнить о платеже, дать скидку, дать доп.информацию о продукте/услуге и т.п. По календарю вы можете убрать платеж, который может не прийти и таким образом увидите хватит ли вам текущих денег на период.
